Conseiller en gestion de patrimoine : bilan social et patrimonial, placement financier, transmission de patrimoine, retraite, prévoyance, mutuelle ,assurance de prêt, loi MADELIN ,immobilier, assurance vie ,PEA, compte titre, PEE,PERCO ,PERE art 83.
Je suis conseiller en Gestion de patrimoine .
Lorsque je rencontre une personne susceptible d’être intéressée par mes services je procède à un bilan social, patrimonial, financier et fiscal.
En effet le bilan social me permet de regarder toute la partie prévoyance de la personne ainsi que celle de sa famille dans le cadre de sa protection en cas de décès, invalidité et arrêt de travail .je propose ainsi de combler les parties non couvertes par les régimes obligatoires (sécurité sociale et/ou rsi)et les parties déjà ou non couvertes par le client .
Ce bilan social me permet également de calculer en reprenant toutes les données de la carrière du client de manière assez précise sa retraite et ainsi proposer toujours en comparant ce que le client touchera sur ce qu’il a déjà mis en place et ce qu’il souhaite avoir .Ceci peut se faire via des placements financiers adaptés défiscalisant ou pas ou via des produits immobiliers.
Je peut mettre en place des assurances de prêt en travaillant avec les meilleurs contrats et des mutuelles .Je peux également car ayant le statut de démarcheur bancaire ouvrir des comptes bancaires et des produits bancaires tels que livret ,livret a etc. …
Ensuite mon bilan porte sur les aspects patrimoniaux .Je propose de faire un bilan sur le choix , les avantages et les inconvénients de tels ou tels régimes matrimoniaux et les incidences en cas de décès sur la transmission de patrimoine ( la succession) .Je calcules les frais et les couts successoraux en fonction du patrimoine du client. Je conseille sur le choix de mettre en place une sci ,les clauses de celle-ci et sa fiscalité.
Je conseille également sur le choix de société (SARL, eurl eirl, sa etc. …) et la fiscalité de la société et du gérant.
Dans un troisième temps je collecte tous les placements financiers (antériorité fiscale, provision mathématiques, les actifs),les investissements immobiliers défiscalisant ou pas et je conseille sur les allocations d’actifs et sur les différentes solutions optimales en matières de placement.
Et enfin je dresse un bilan sur la fiscalité du client en proposant un montage en optimisant la fiscalité du foyer tout en évitant bien évidemment les abus de droits.
Pour ce faire je demande au client son avis d’imposition et si besoin son contrat de mariage .Je remet à ce dernier un dossier complet sur l’ensemble de son bilan .
Il m’arrive de travailler sur la mise en place de contrat de prévoyance collective ,de plan d’épargne entreprise et de contrat retraite collective pour les entreprises.
Monsieur Sébastien QUESNE
Conseiller en Gestion de Patrimoine
100 rue BRANLY Bat EUREKA Entrée B
59500 DOUAI
Téléphone fixe : 0688269499
Téléphone portable : N.C.
Télécopie : N.C.
E-mail : Contacter l'entreprise
Voici les villes principales représentatives du secteur géographique sur lequel exerce Conseiller en Gestion de Patrimoine
DOUAI,VALENCIENNES,LENS,ORCHIES,SAINT AMAND,ARRAS,COUTICHES,SIN LE NOBLE,MARCHIENNES,BEUVRY, ainsi que toutes les petites villes et villages aux alentours de ces plus grandes villes .Tout ce qui est douaisis et valenciennois .
Finance et assurances / Gestion de patrimoine
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